La trésorerie de départ est un élément clé pour le démarrage et la pérennité d’une entreprise. Il s’agit de l’argent dont dispose une entreprise à ses débuts pour financer ses activités initiales, telles que l’achat de matériel, le financement du fonds de roulement ou encore le paiement des premiers salaires. Dans cet article, nous vous aiderons à comprendre les différentes étapes pour calculer la trésorerie de départ et ainsi assurer le succès de votre projet.
Étape 1 : Évaluer vos besoins financiers initiaux
Pour déterminer la trésorerie nécessaire au lancement de votre entreprise, il est essentiel d’évaluer vos besoins financiers initiaux. Cela inclut les investissements en immobilisations (achat ou location d’un local, équipements, etc.), les dépenses courantes (salaires, loyer, électricité, etc.) et les frais liés au développement commercial (marketing, communication, etc.). N’oubliez pas également d’inclure dans ce calcul le coût des éventuelles formations nécessaires à votre activité. Une fois ces éléments identifiés et chiffrés, vous aurez une première idée du montant nécessaire pour démarrer votre activité.
Étape 2 : Estimer le besoin en fonds de roulement
Le besoin en fonds de roulement (BFR) correspond aux ressources financières nécessaires pour financer les opérations courantes de l’entreprise (stocks, créances clients, etc.) et faire face aux décalages de trésorerie. Il convient de calculer le BFR en prenant en compte la durée moyenne des cycles d’exploitation (temps entre l’achat de matières premières et le paiement des fournisseurs, temps entre la vente et l’encaissement des créances clients, etc.). Pour estimer le BFR, il est important de tenir compte de la saisonnalité de votre activité et d’établir des prévisions sur plusieurs mois.
Étape 3 : Prendre en compte les aides financières et les financements externes
Il existe de nombreuses aides financières et financements externes qui peuvent contribuer à la constitution de votre trésorerie initiale. Les principales sources sont les prêts bancaires, les subventions publiques, les dispositifs spécifiques aux créateurs d’entreprise (prêt d’honneur, garantie d’emprunt, etc.), le capital-risque ou encore le crowdfunding. N’hésitez pas à vous renseigner auprès des organismes compétents pour connaître les dispositifs auxquels vous êtes éligibles et ainsi compléter votre trésorerie de départ.
Étape 4 : Évaluer vos apports personnels
Votre participation personnelle au financement du projet est également un élément clé pour constituer votre trésorerie initiale. Ces apports peuvent prendre différentes formes : numéraire (argent), nature (biens immobiliers ou mobiliers) ou encore industrie (savoir-faire). Les apports personnels sont souvent un gage de confiance pour les partenaires financiers et peuvent faciliter l’accès à des financements externes. Il est donc essentiel de bien évaluer vos capacités d’investissement personnel et de les intégrer dans votre plan de financement.
Étape 5 : Établir un plan de trésorerie prévisionnel
Le plan de trésorerie prévisionnel est un outil indispensable pour anticiper les besoins et les ressources financières de l’entreprise sur une période donnée, généralement un an. Il permet notamment d’identifier les périodes de tension et d’ajuster votre gestion en conséquence. Pour établir un plan de trésorerie prévisionnel, il convient de lister mois par mois les encaissements (ventes, aides financières, etc.) et les décaissements (achats, charges fixes, etc.) prévus. La différence entre ces deux montants vous donnera le solde mensuel de trésorerie, qui devra être suffisamment positif pour assurer la pérennité de votre entreprise.
Les conseils supplémentaires pour assurer la gestion optimale de votre trésorerie
Pour garantir une bonne gestion de votre trésorerie initiale et future, voici quelques conseils supplémentaires :
- Maintenez une veille régulière sur vos dépenses et encaissements pour adapter rapidement votre gestion en cas d’imprévus.
- Ayez recours au crédit fournisseur ou à des délais de paiement plus longs pour soulager temporairement votre trésorerie.
- Optimisez votre gestion des stocks pour éviter une immobilisation excessive de trésorerie.
- Privilégiez des investissements progressifs plutôt que des dépenses massives au démarrage de l’activité.
En suivant ces étapes et ces conseils, vous serez en mesure de calculer votre trésorerie de départ et d’assurer la réussite de votre entreprise. N’oubliez pas que la trésorerie est le nerf de la guerre pour toute entreprise : une gestion rigoureuse et prévisionnelle est donc essentielle pour assurer sa pérennité.